Zespół finansowy rośnie wraz z wolumenem
Każdy nowy rynek lub podmiot oznacza kolejnego pracownika, a zespół spędza całe dnie na przygotowywaniu danych finansowych.
Rozwiązania · Sztuczna inteligencja w finansach
Sztuczna inteligencja w finansach: agenci AI, sprawdzone oprogramowanie partnerów i dyrektor finansowy, który nimi kieruje
Sztuczna inteligencja w finansach to wykorzystanie agentów AI i oprogramowania opartego na AI do wykonywania zadań finansowych, takich jak zamknięcie miesiąca, uzgodnienia, sprawozdawczość i prognozowanie, przy czym za wynik odpowiada dyrektor finansowy. Numminen Advisory wdraża rozwiązania AI w finansach dla międzynarodowych startupów i rozwijających się firm technologicznych.
Łączymy tu doświadczenie Joanny Numminen jako dyrektorki finansowej z dwoma rodzajami AI: oprogramowaniem sprawdzonych przez nas partnerów oraz agentami, które Joanna buduje na własnym systemie źródłowym firmy.
- Uzgodnienie rachunków bankowychGotowe
- Dopasowanie wewnątrzgrupoweGotowe
- Komentarz dotyczący odchyleńWersja robocza
- Zatwierdzenie CFOOtwarte
Co oznacza sztuczna inteligencja w finansach w Numminen Advisory
Osąd dyrektora finansowego. AI zmienia to, kto przygotowuje liczby, ale nie to, kto za nie odpowiada. Joanna decyduje, które zadania przejmuje AI, i zatwierdza to, co widzą zarząd i inwestorzy.
Sprawdzeni partnerzy z oprogramowaniem opartym na AI. Jeśli specjalistyczny produkt już dobrze wykonuje daną pracę, na przykład zarządzanie wydatkami lub zobowiązaniami, polecamy go i podłączamy. Współpracujemy z niewielką grupą firm tworzących oprogramowanie finansowe oparte na AI, których produkty przetestowaliśmy w rzeczywistej pracy działów finansowych.
Agenci, których budujemy. Pracę zależną od tego, jak działa firma, na przykład uzgodnienia czy dopasowywanie transakcji wewnątrzgrupowych, wykonują agenci, których Joanna buduje na firmowym systemie ERP i księgach. W wielu rozwijających się grupach oznacza to Oracle NetSuite, a w fińskich spółkach Procountor lub Netvisor.
Sztuczna inteligencja w finansach
Jak sztuczna inteligencja zmienia pracę zespołu finansowego
Sztuczna inteligencja przygotowuje teraz większość tego, co zespół finansowy kiedyś składał ręcznie, od uzgodnień po pierwszy szkic komentarza dla zarządu. W Numminen Advisory Joanna Numminen konfiguruje to w firmowej księdze głównej i obsługuje razem z zespołem, dzięki czemu ludzie poświęcają czas na weryfikację i podejmowanie decyzji. Nic nie trafia do księgi, dopóki dyrektor finansowy tego nie zatwierdzi.
| Zadania finansowe | Co AI robi już dziś | Co pozostaje w gestii dyrektora finansowego |
|---|---|---|
| Zamknięcie miesiąca | Codziennie rano uzgadnia rachunki bankowe i księgi pomocnicze z księgą główną oraz wykazuje rozbieżności. | Ocena rozliczeń międzyokresowych i szacunków oraz zatwierdzenie zamknięcia miesiąca. |
| Zobowiązania | Odczytuje każdą fakturę i dekretuje ją zgodnie z planem kont. | Zatwierdzanie płatności i wszystkiego, co wykracza poza przyjęte zasady. |
| Sprawozdawczość | Przygotowuje pakiet zarządczy i szkicuje wstępny komentarz dotyczący odchyleń. | Co mówią nam liczby i kto ponosi za nie odpowiedzialność. |
| Prognozowanie | Aktualizuje prognozę przepływów pieniężnych na podstawie danych z banku i sygnalizuje odchylenia od planu. | Warianty scenariuszy i rozmowa z zarządem. |
Jak to działa
- Każdy klient ma swój własny projekt w przestrzeni roboczej stworzonej przez Joannę, z kontekstem i systemami połączonymi w trybie tylko do odczytu.
- Oprogramowanie partnerów i nasi agenci korzystają z tego samego systemu źródłowego, więc istnieje jedna wersja liczb.
- Każde uruchomienie jest rejestrowane, a każdą liczbę w pakiecie dla zarządu można prześledzić aż do źródła.
Kiedy rozwijająca się firma potrzebuje sztucznej inteligencji w finansach
Zamknięcie miesiąca zależy od arkuszy kalkulacyjnych jednej osoby
Raporty spóźniają się, a nikt inny nie potrafi zamknąć miesiąca, gdy tej osoby nie ma.
Zespół już testuje narzędzia AI
Pracownicy korzystają z czatów AI na danych firmy bez żadnej kontroli, a wyniki różnią się w zależności od osoby.
Zbliża się runda inwestycyjna
Due diligence sprawdzi, czy każdą liczbę da się odtworzyć z systemów za każdym razem, gdy pojawi się zapytanie.
CFO Operating System
Agenci AI w finansach: czym się zajmują i na czym działają
Agent AI w finansach to oprogramowanie, które samodzielnie wykonuje określone zadania finansowe, takie jak dopasowywanie pozycji wewnątrzgrupowych czy sporządzanie komentarzy dotyczących odchyleń, a potem raportuje, co zrobiło. Agenci radzą sobie szybko z dużą ilością powtarzalnych zadań. Brakuje im jednak kontekstu firmy, a bez niego każdy agent zaczyna od zera.
W rozwijającej się firmie te informacje zwykle tkwią w głowach kilku osób i w arkuszach kalkulacyjnych. Zamknięcie ksiąg zależy od tego, kto stworzył skoroszyt, te same decyzje są podejmowane inaczej z miesiąca na miesiąc, a dane w pakietach dla zarządu trudno odtworzyć, gdy inwestor zapyta, skąd się wzięły.
Numminen Advisory rozwiązuje ten problem, tworząc CFO Operating System dla działu finansowego. To rezultat, który należy do firmy: uporządkowany zestaw plików tekstowych, z których korzystają zarówno ludzie, jak i agenci, opisujący sposób prowadzenia ksiąg, pisemne procedury dla każdego powtarzającego się zadania oraz aktualny stan każdego procesu. Agenci działają na tej podstawie na żądanie lub zgodnie z harmonogramem, a przed wprowadzeniem jakichkolwiek zmian w księgach czekają na zatwierdzenie przez dyrektora finansowego.
- Kontekst. Struktura grupy, zasady rachunkowości, mapowanie kont i kalendarz zamknięć są spisane raz i na bieżąco aktualizowane, więc wiedza nie jest już przypisana do jednej osoby.
- Umiejętności. Każde powtarzające się zadanie staje się spisaną procedurą z określonymi tolerancjami i momentem, w którym agent musi się zatrzymać i zapytać. Ocena sytuacji zamienia się w coś, co zespół może sprawdzić i skorygować.
- Dwa sposoby działania. Dyrektor finansowy lub zespół uruchamia agenta do przygotowania pakietu dla zarządu lub odpowiedzi na pytanie inwestora, a zaplanowani agenci zajmują się porannym uzgodnieniem bankowym i dopasowaniem wewnątrzgrupowym na koniec miesiąca. Oba sposoby korzystają z tych samych plików, więc istnieje jedna wersja danych.
- Zatwierdzanie. Agenci przygotowują, a ludzie decydują. Nic nie trafia do księgi ani nie opuszcza firmy bez podpisu, a każde działanie jest rejestrowane, dzięki czemu każdą kwotę można prześledzić aż do źródła.
Zbudować, kupić czy podłączyć
Podłącz system źródłowy
System ERP i lokalne księgi pozostają jedynym źródłem danych. Wszystko inne z nich korzysta.
Kup od partnerów z oprogramowaniem opartym na AI
Jeśli specjalistyczny produkt już wykonuje daną pracę, zakup jest szybszy i tańszy niż budowa od zera.
Zbuduj własnych agentów
Jeśli praca zależy od tego, jak działa konkretna firma, agenci zbudowani na jej własnych księgach sprawdzą się lepiej niż uniwersalny produkt.
Jak weryfikujemy partnerów z oprogramowaniem opartym na AI
Produkt partnera musi korzystać z istniejącego systemu źródłowego firmy i respektować uprawnienia oparte na rolach. Sprawdzamy też jego ścieżkę audytu i miejsce przechowywania danych klientów. Kiedy polecamy partnera, podajemy jego nazwę i ujawniamy wszelkie powiązania handlowe z nim.
Czym nie jesteśmy
Numminen Advisory nie jest firmą programistyczną i nie zajmuje się odsprzedażą licencji. Nie jesteśmy też agencją AI tworzącą chatboty. Jesteśmy firmą doradztwa finansowego kierowaną przez dyrektorkę finansową, która sama korzysta z tych systemów w codziennej pracy i ponosi odpowiedzialność za generowane przez nie wyniki.
Kto wykonuje tę pracę
Joanna Numminen, założycielka Numminen Advisory, była w NAPA właścicielką produktu NetSuite w Finlandii, Chinach, Japonii, Korei i USA, a w ONEiO kierowała wdrożeniem NetSuite. W Silo AI zbudowała globalny dział finansowy i przeprowadziła grupę przez due diligence nabywcy. Ma kwalifikacje ACCA, a audytu uczyła się w Deloitte. Dziś buduje i prowadzi agentów AI we własnej pracy finansowej.
Jak zacząć współpracę
Przegląd AI w finansach
Przegląd funkcji finansowej, jej systemów i już używanych narzędzi AI w ramach ustalonego zakresu, zakończony pisemnym planem wdrożenia AI. Wycena na podstawie zakresu przed rozpoczęciem prac.
Projekt wdrożeniowy
Agenci i oprogramowanie partnerów skonfigurowane na systemie źródłowym firmy, a następnie przekazane zespołowi. Wycena po przeglądzie.
W ramach abonamentu CFO na godziny
Dla firm, które chcą, żeby osoba, która wszystko wdroży, dalej się tym zajmowała. Zobacz CFO na godziny.
Kwoty nie zawierają VAT. Zobacz pakiety projektowe i cennik.
Najczęściej zadawane pytania
Czym jest sztuczna inteligencja w finansach?
Sztuczna inteligencja w finansach to wykorzystanie agentów AI i oprogramowania opartego na AI do wykonywania zadań finansowych, takich jak zamknięcie księgowe, uzgodnienia, sprawozdawczość i prognozowanie. W dobrze zorganizowanym systemie AI przygotowuje pracę, a dyrektor finansowy ją zatwierdza i odpowiada za wyniki finansowe.
Czym są agenci AI w finansach?
Oprogramowanie, które samodzielnie wykonuje określone zadania finansowe, korzystając z dokumentacji firmy i ustalonych procedur, a potem raportuje, co zrobiło. Typowe przykłady to uzgodnienia, księgowanie faktur, dopasowywanie transakcji między spółkami oraz wstępne komentarze dotyczące odchyleń.
Od czego zaczyna się projekt AI w finansach?
Od rezultatu w finansach, a nie od narzędzia. Joanna zaczyna od pracy, która jest teraz najważniejsza dla firmy, takiej jak szybsze zamknięcie miesiąca czy pakiet dla zarządu, któremu ufają inwestorzy, i sprawdza, kto ją przygotowuje i na jakiej podstawie. Pierwszy agent trafia tam, gdzie ta analiza wskazuje największy nakład pracy ręcznej.
Czym jest CFO Operating System?
CFO Operating System to kluczowy rezultat projektu AI w finansach. To zestaw plików tekstowych, stworzonych dla firmy i należących do niej, które opisują, jak firma prowadzi księgi, zawierają pisemne procedury dla każdego powtarzającego się zadania oraz pokazują aktualny stan każdego procesu. Numminen Advisory tworzy go na początku współpracy i przekazuje wraz z dokumentacją, bo agent jest tylko tak niezawodny, jak kontekst, który otrzymuje.
Jak ustalacie, co agent może robić samodzielnie?
Kryteria oceny są spisywane jako zasady, zanim agent otrzyma zadanie, w tym tolerancje, dowody potrzebne do dopasowania oraz warunki, w których musi się zatrzymać i zapytać. Agenci przygotowują i sporządzają wersje robocze. Szacunki, płatności, księgowania i wszystko, co wykracza poza politykę firmy, pozostaje w gestii ludzi, a dyrektor finansowy zatwierdza to, co widzą zarząd i inwestorzy.
Co się dzieje, gdy agent popełni błąd?
Każdy wyjątek jest rejestrowany i analizowany. Gdy okazuje się, że jakaś reguła jest błędna, Joanna poprawia procedurę, ponownie uruchamia dany etap i porównuje wynik. Tylko logika, która wytrzymała weryfikację, staje się standardową procedurą, więc system z każdym miesiącem działania staje się coraz dokładniejszy.
Czy musisz zmieniać swoje oprogramowanie księgowe?
Nie ma takiej potrzeby. Nasza praca opiera się na systemach, z których Twoja firma już korzysta, i to one pozostają głównym źródłem informacji. Tam, gdzie specjalistyczny produkt już dobrze spełnia swoje zadanie, polecamy jednego z naszych sprawdzonych partnerów wykorzystujących sztuczną inteligencję, a niestandardowe agenty tworzymy tylko wtedy, gdy wymaga tego specyfika pracy w Twojej firmie.
Czy nasze dane finansowe są bezpieczne w rękach agentów AI?
Agenci mają dostęp ograniczony do minimum niezbędnego do wykonania zadania i domyślnie mają uprawnienia tylko do odczytu. Żadna zmiana w księdze nie następuje bez zatwierdzenia, a każde uruchomienie jest rejestrowane, więc każdą liczbę w raporcie można prześledzić aż do źródła.
Czy sztuczna inteligencja zastąpi zespół finansowy?
Nie. Zmienia się to, na co zespół poświęca swój czas. Przygotowania przejmują agenci, a ludzie skupiają się na weryfikacji i podejmowaniu decyzji. W przypadku rozwijającej się firmy efekt jest zazwyczaj taki, że większa ilość pracy nie oznacza już konieczności zatrudniania kolejnej osoby.
Co firma zachowuje po zakończeniu współpracy?
Firma zachowuje wszystko, co tworzymy, we własnym środowisku, zaczynając od CFO Operating System. Wszystko jest udokumentowane, więc zespół finansowy może to obsługiwać i zmieniać bez naszego udziału, albo Joanna może nadal tym zarządzać w ramach abonamentu CFO na godziny.